प्रवर्तन निदेशालय (ईडी) ने स्टेट बैंक ऑफ सिक्किम (एसबीएस) के पूर्व महाप्रबंधक डोरजी टीशिंग लेप्चा से जुड़े मनी लॉन्ड्रिंग जांच के संबंध में, 65.46 करोड़ की कुल संपत्ति को अनंतिम रूप से संलग्न किया है। यह कार्रवाई भारत के बैंकिंग क्षेत्र के भीतर वित्तीय अनियमितताओं से निपटने के लिए एजेंसी की प्रतिबद्धता को रेखांकित करती है।
संलग्न संपत्ति चल और अचल दोनों गुणों को शामिल करती है। विशेष रूप से, चार आवासीय गुण और भूमि पार्सल, जो कि डोली, सियरी, रनीपूल, और पेनलॉन्ग में स्थित हैं – सभी सिक्किम के भीतर – जब्त कर लिया गया है। इसके अतिरिक्त, लेप्चा और उनके परिवार के सदस्यों के नाम से पंजीकृत लगभग, 53.41 करोड़, बैंक खातों को जमे हुए हैं। ये उपाय 2002 के मनी लॉन्ड्रिंग एक्ट (पीएमएलए) की रोकथाम के तहत आयोजित एसबीएस से कथित दुर्व्यवहार और धन की लॉन्ड्रिंग में चल रही जांच का हिस्सा हैं।
1968 में स्थापित, स्टेट बैंक ऑफ सिक्किम सिक्किम सरकार के अधिकार क्षेत्र के तहत एक स्वायत्त निकाय के रूप में काम करता है, जो मुख्य रूप से राज्य के ट्रेजरी कार्यों के प्रबंधन के लिए जिम्मेदार है। वर्तमान जांच अपराध जांच विभाग (CID) द्वारा दायर पहली सूचना रिपोर्ट (FIR) से उपजी है, जिसने बैंक के भीतर पर्याप्त वित्तीय विसंगतियों पर प्रकाश डाला।
ईडी के निष्कर्षों के अनुसार, लेप्चा ने कथित तौर पर “एई रोड्स एंड ब्रिजेस डिपार्टमेंट, सिक्किम की सरकार” नाम के तहत एक काल्पनिक बैंक खाता बनाकर एक परिष्कृत धोखाधड़ी का निर्माण किया। दो सार्वजनिक क्षेत्र के बैंकों के साथ लेनदेन से संबंधित दस्तावेजों के हेरफेर के माध्यम से, धन को इस खाते में अवैध रूप से जमा किया गया था। इसके बाद, इन गलत धनराशि को लेप्चा और उनके सहयोगियों से संबंधित व्यक्तिगत खातों में बदल दिया गया, जो व्यक्तिगत संवर्धन के लिए सार्वजनिक धन को छीनने के एक जानबूझकर प्रयास का संकेत देता है।
फरवरी 2025 में, ED ने Lepcha से जुड़ी संपत्तियों पर कई खोजें कीं, जिसके परिणामस्वरूप विभिन्न संपत्ति अधिग्रहण से संबंधित दस्तावेजों की जब्ती हुई। इन खोजों का उद्देश्य धोखाधड़ी की गतिविधियों की सीमा को उजागर करना और अवैध धन के प्रवाह का पता लगाना है। जांच जारी है, अधिकारियों ने लेप्चा और इस व्यापक धोखाधड़ी में शामिल किसी भी अन्य व्यक्ति के खिलाफ एक व्यापक मामला बनाने के लिए सबूतों को एकत्र किया।
यह मामला वित्तीय संस्थानों के भीतर मजबूत ओवरसाइट और जवाबदेही तंत्र के महत्वपूर्ण महत्व पर प्रकाश डालता है, विशेष रूप से उन लोगों को जो सार्वजनिक धन के साथ सौंपे गए हैं। लेप्चा के कथित कार्यों ने न केवल एक वरिष्ठ बैंकिंग अधिकारी के रूप में उनमें रखे गए ट्रस्ट को भंग कर दिया, बल्कि बैंकिंग प्रणाली के भीतर कमजोरियों को भी उजागर किया, जिसका व्यक्तिगत लाभ के लिए शोषण किया जा सकता है।
संपत्ति संलग्न करने और फ्रीजिंग बैंक खातों को संलग्न करने में ईडी के सक्रिय उपाय उन लोगों के लिए एक कड़ी चेतावनी के रूप में काम करते हैं जो समान धोखाधड़ी गतिविधियों पर विचार कर सकते हैं। PMLA के प्रावधानों का लाभ उठाते हुए, एजेंसी का उद्देश्य मनी लॉन्ड्रिंग संचालन को बाधित करना और रोकना है, यह सुनिश्चित करते हुए कि अपराध की आय की पहचान और जब्त की जाती है।
इसके अलावा, यह घटना बैंकों और वित्तीय संस्थानों के भीतर निरंतर सतर्कता और कड़े आंतरिक नियंत्रणों के लिए आवश्यकता को रेखांकित करती है। नियमित ऑडिट, लेनदेन की वास्तविक समय की निगरानी, और नैतिक आचरण की संस्कृति वित्तीय प्रणालियों की अखंडता की सुरक्षा में आवश्यक घटक हैं।
जैसे -जैसे जांच आगे बढ़ती है, यह अनुमान लगाया जाता है कि इस धोखाधड़ी में नियोजित मोडस ऑपरेंडी और अन्य व्यक्तियों की संभावित भागीदारी के बारे में अधिक विवरण सामने आएंगे। इस मामले के परिणाम से भविष्य में इसी तरह की घटनाओं को रोकने के उद्देश्य से बढ़े हुए नियामक उपायों के कार्यान्वयन को जन्म दिया जा सकता है।
अंत में, स्टेट बैंक ऑफ सिक्किम के पूर्व महाप्रबंधक से जुड़ी as 65.46 करोड़ की संपत्ति संलग्न करने में ईडी की निर्णायक कार्रवाई वित्तीय अखंडता को बनाए रखने के लिए एक स्थिर प्रतिबद्धता को दर्शाती है। यह मामला सार्वजनिक धन की रक्षा और वित्तीय संस्थानों में विश्वास बनाए रखने के लिए बैंकिंग क्षेत्र के भीतर अटूट सतर्कता, पारदर्शिता और जवाबदेही की आवश्यकता के एक मार्मिक अनुस्मारक के रूप में कार्य करता है।
